Valor fiscal de una vivienda

Consecuencias de ignorar el valor fiscal de una vivienda al tributar

Ignorar el valor fiscal de una vivienda, que actualmente se establece mediante el Valor de Referencia del Catastro, puede tener graves consecuencias en cualquier operación inmobiliaria que implique el pago de impuestos. La Administración Tributaria utiliza este valor como la base imponible mínima para calcular impuestos clave como el ITP (Transmisiones Patrimoniales) y el ISD (Sucesiones y Donaciones).

Si un contribuyente declara una transmisión por un valor inferior a este umbral fiscal, la Hacienda autonómica iniciará casi con total seguridad un procedimiento de comprobación de valores. Este proceso puede resultar en una liquidación complementaria, donde se exige el pago de la diferencia de impuestos, además de los intereses de demora acumulados y, en algunos casos, sanciones económicas. Por ello, es vital conocer este valor de antemano.

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Diferenciando el valor fiscal de una vivienda y el precio de mercado real

Es crucial distinguir entre el valor fiscal de una vivienda y su precio de mercado, ya que sirven a propósitos distintos. El valor fiscal (Valor de Referencia) es un valor de carácter tributario, calculado masivamente por el Catastro para asegurar una recaudación mínima de impuestos. Se basa en una media de precios de compraventa notariales, aplicando un factor de minoración para intentar no superar el valor de mercado.

• Valor de Mercado: Refleja lo que un comprador está dispuesto a pagar, influido por oferta, demanda, estado de conservación y urgencia.

• Valor Fiscal: Es un umbral de Hacienda, una base imponible mínima para calcular impuestos, más estático y menos sensible a las condiciones específicas de la propiedad.

En Valuora, proporcionamos una estimación gratuita y precisa del precio de mercado utilizando IA. Esta herramienta te permite comparar tu valor real con el umbral fiscal, asegurándote que tomas decisiones informadas y evitando discrepancias con Hacienda.

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¿Cómo protegerse ante un valor fiscal de una vivienda que consideras excesivo?

Cuando el valor fiscal de una vivienda (Valor de Referencia) parece desproporcionado o excesivo en comparación con el precio real de mercado de la propiedad, el contribuyente tiene opciones legales de defensa. La ley permite impugnar o recurrir el valor de referencia.

Para llevar a cabo este recurso con garantías, es imprescindible contar con una tasación pericial contradictoria realizada por un profesional independiente. Este informe debe justificar de manera técnica y documentada por qué el valor real de la vivienda es inferior al valor de referencia establecido por el Catastro. Este procedimiento, aunque requiere tiempo y coste, es la vía legal para demostrar ante la administración que la base imponible que se está aplicando no se corresponde con la realidad económica de la propiedad y así conseguir una reducción de la carga tributaria.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo consultar el valor fiscal de una vivienda?

Se puede consultar el Valor de Referencia (el valor fiscal actual) en la Sede Electrónica del Catastro con la referencia catastral.

¿Es lo mismo el valor catastral que el valor fiscal de una vivienda?

No son lo mismo. El valor catastral se usa principalmente para el IBI. El Valor de Referencia (valor fiscal) se usa para ITP, ISD y Patrimonio.

¿Qué pasa si el precio de venta es inferior al valor fiscal?

Deberás pagar impuestos tomando como base imponible el valor fiscal, y es probable que la administración inicie una comprobación de valores.

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